【解冻案例】在海外持证钱庄换汇被冻卡

(资料图)

一、案情简介

小陈在海外经商多年，从事服装生意，每天过着卖货收款的生活，一切都那么的习以为常。直到有一天，小陈发现自己的银行卡不能对外转款消费，找到银行才知道自己的银行卡流入了涉案资金，被公安机关冻结了。

小陈一头雾水，不知如何是好，找到解冻小分队，想委托解冻小分队的律师为其解卡，缓解资金周转所需。

二、办案经过

解冻小分队接受小陈的委托后，一方面了解小陈海外经营的情况，一方面联系公安机关询问冻卡原因，确定了涉案流水。解冻小分队结合公安机关的沟通情况以及小陈日常的经营情况，指导小陈收集相关单据和凭证作为证据材料，为小陈准备了申请解冻银行卡的文书。

经过解冻小分队多次电话沟通以及现场沟通的努力，打消了公安机关对小陈为涉案人员的怀疑，认定小陈确实在海外从事合法的经营，同意为小陈的银行卡走解冻流程。

三、办案小结

在解冻小分队确定导致小陈银行卡冻结的银行流水后，小陈回忆该笔银行流水为境外客户支付的货款，而且该笔货款并非客户本人支付的当地货币，而是境外客户委托他人向小陈支付的人民币。由此可见，小陈银行卡是因为私下换汇收到了涉案款项而被冻结，小陈本人也险些被公安机关认定为涉案人员。

海外经商不容易，私下换汇有风险，解冻小分队提示大家按照合法的程序依法换汇，避免银行卡被冻结。如果银行卡被冻结，可联系专业的解冻小分队律师为您解冻。

*本案例为解冻小分队亲办案例，禁止转载